رئيسية الأوصاف الوظيفية ←محلل مالي

من هو المحلل المالي؟

المحلل المالي هو الشخص المسؤول عن تحليل البيانات المالية وتقديم التوصيات حول كيفية تحسين الأداء المالي للشركة، ويلعب المحلل المالي دورًا رئيسيًا في تقييم الاستثمارات وإعداد التوقعات المالية وإدارة المخاطر، ويقوم بتوفير التحليلات المالية التي تدعم اتخاذ القرارات الإستراتيجية ما يسهم في توجيه الشركة نحو تحقيق أهدافها.

ما هي المهام الرئيسية للمحلل المالي؟

يعد دور المحلل المالي أساسيًا في توجيه القرارات بناءً على تحليل البيانات المالية والتوقعات المستقبلية، وتتعدد مهامه لتشمل المسؤوليات التالية:

• تحليل البيانات المالية: يعد المحلل المالي مسؤولًا عن جمع وتنظيم البيانات المالية من مصادر متعددة مثل الميزانيات العمومية وبيانات الأرباح والخسائر، ثم يقوم بتحليل هذه البيانات لاستخلاص رؤى حول الأداء المالي للشركة وتحديد الاتجاهات المالي ودراسة الأرباح والخسائر وتحليل تكاليف العمليات المختلفة، ما يساعد الإدارة على اتخاذ قرارات مستنيرة مبنية على أرقام دقيقة.
• إعداد التوقعات المالية: تقدير الأداء المستقبلي للشركة بناءً على البيانات المالية الحالية والتاريخية باستخدام الأدوات المالية مثل نماذج التنبؤ المالي والعوامل الاقتصادية والسوقية، وتعد هذه التقديرات أساسًا لوضع إستراتيجيات الشركة وتوجيه القرارات المالية.
• تقييم الاستثمارات والمشاريع: دراسة فرص الاستثمار والمشاريع الجديدة لتحديد مدى ربحيتها وجدواها، ويستخدم المحلل مقاييس مثل العائد على الاستثمار وصافي القيمة الحالية ومعدل العائد الداخلي لتقييم المخاطر والعوائد المتوقعة وتوجيه الاستثمارات نحو الخيارات الأكثر فائدة.
• إدارة المخاطر المالية: يعد المحلل المالي مسؤولًا عن تحديد وتحليل المخاطر التي قد تؤثر على أداء الشركة المالي، ويشمل ذلك تقييم المخاطر المتعلقة بالاستثمارات والتمويل وأسعار الفائدة، كما يقوم بتطوير إستراتيجيات لإدارة تلك المخاطر وتقليل تأثيرها السلبي على الشركة، ما يعزز الاستدامة المالية للمؤسسة.
• إعداد التقارير المالية: يقوم المحلل المالي بإعداد تقارير دورية تلخص الأداء المالي مثل التقارير الشهرية أو ربع السنوية، لتسليط الضوء على النقاط الرئيسية مثل الإيرادات والنفقات والأرباح، إضافة لتقديم توصيات مدروسة للإدارة بشأن فرص الاستثمار وتمويل المشاريع الجديدة.
• المشاركة في إعداد الموازنات: يتعاون المحلل المالي مع الفرق المختلفة لإعداد الموازنات وتحديد الأولويات المالية وضمان توزيع الموارد بناءً على البيانات المالية والتحليلات، كما يراقب المحلل المالي تنفيذ الميزانية ويحلل الفجوات بين الأرقام الفعلية والمخططة، ويحدد التعديلات المطلوبة لضمان تحقيق الأهداف المالية.

ما هي المهارات المطلوبة للمحلل المالي؟

يحتاج المحلل المالي إلى مجموعة من المهارات المتخصصة التي تمكّنه من دعم نمو الشركة واستقرارها المالي، ومن أبرز هذه المهارات:

• مهارات التحليل المالي: القدرة على تحليل البيانات المالية المعقدة وتفسيرها لاتخاذ قرارات مالية مستنيرة، وفهم المؤشرات المالية لاستخلاص استنتاجات دقيقة حول الأداء المالي للمؤسسة.
• التفكير الإستراتيجي: القدرة على تقديم توصيات إستراتيجية بناءً على التحليل المالي بما يساعد في توجيه الاستثمارات والتمويل وتحسين هيكل رأس المال، ويعين الإدارة العليا في اتخاذ قرارات تؤثر إيجابًا على استقرار الشركة ونموها.
• التواصل الفعال: القدرة على تقديم نتائج التحليلات المالية بلغة واضحة ومفهومة للإدارة العليا وأصحاب القرار، إضافة لعرض الاستنتاجات بطريقة تساعد الجميع على فهم الأثر المالي وتطبيق الحلول المناسبة.
• إدارة المخاطر: تحديد التهديدات المحتملة على الشركة، مثل تقلبات السوق أو ضعف السيولة، وتقديم حلول فعالة لتخفيف هذه المخاطر وضمان استقرار الوضع المالي.
• التنظيم وإدارة الوقت: ضمان تسليم التقارير المالية في الوقت المحدد، وتحقيق توازن بين دقة التحليل وسرعة الإنجاز لضمان استمرارية العمليات المالية.

ما هو التدرج الوظيفي للمحلل المالي؟

يمتلك المحلل المالي مسارًا وظيفيًا واضحًا يمكن أن يبدأ من المناصب التحليلية وصولًا إلى الأدوار القيادية في المالية ويتكون المسار الوظيفي لمهنة محلل مالي من الأدوار التالية:

• المحلل المالي المبتدئ: يتركز عمله على تحليل البيانات المالية الأساسية، مثل الإيرادات والنفقات والتقارير الدورية، ويتيح هذا الدور للمحلل المبتدئ اكتساب خبرة كبيرة في كيفية التعامل مع المعلومات المالية وتطبيق الأدوات التحليلية لدعم القرارات المالية اليومية.
• المحلل المالي الأول: مع التقدم في المهارات والخبرة، يتاح للمحلل فرصة الانتقال إلى مستوى أعلى ليتحمل المسؤولية عن تقديم تحليلات أعمق وأكثر تعقيدًا تتطلب فهمًا أوسع للأعمال والأسواق المالية، فيشارك المحلل الأول في تطوير رؤى إستراتيجية تسهم في دعم الإدارة العليا وتقديم توصيات تساعد في توجيه إستراتيجيات الشركة نحو النمو والاستدامة.
• مدير التحليل المالي: في هذا المستوى، يصبح المحلل قائدًا لفريق من المحللين الماليين ويعمل على ضمان جودة التحليلات المالية المقدمة. بالإضافة إلى ذلك، يشارك في إعداد الإستراتيجيات المالية طويلة الأجل، ما يعزز دوره في اتخاذ القرارات التي تؤثر على مستقبل الشركة.
• المدير المالي: يشمل هذا المنصب الإشراف على جميع الأنشطة المالية في الشركة، بما في ذلك إعداد الموازنات وإدارة التدفقات النقدية وتقديم التوصيات لحماية الوضع المالي للشركة وتحقيق أهداف النمو المستدام.
• المدير المالي التنفيذي (CFO): يشرف المدير المالي التنفيذي على كل القرارات المالية الإستراتيجية، من الاستثمار والتمويل إلى التوسع والاستحواذ، كما يمثل الشركة أمام المستثمرين والمساهمين، ويعمل مع الإدارة العليا لضمان تحقيق النمو والاستدامة على المدى البعيد.

ما متوسط راتب المحل المالي في السعودية وفق التدرج الوظيفي؟

يختلف راتب محلل مالي في السعودية تبعًا لعدة عوامل من بينها مستوى الخبرة والمسمى الوظيفي وحجم الشركة، فالمحلل المالي المبتدئ يحصل عادة على راتب شهري مقبول يعكس مستوى الخبرة والمهام الأساسية التي يقوم بها، ومع زيادة سنوات العمل وتطور المهارات، يرتفع مستوى الراتب ليصل إلى نطاق أعلى بالنسبة للمحلل المالي الأول أو مدير التحليل المالي الذين يتولون مهام أكثر تعقيدًا ومسؤوليات إضافية. بينما يحصل المدير المالي التنفيذي على راتب عالٍ جدًا مقارنة بالمناصب الوظيفية الأدنى في السلم الوظيفي نظرًا لخبرته العالية وسنوات عمله الطويلة.

ويتأثر راتب المحلل المالي بحجم الشركة، فالشركات الكبرى تدفع أجورًا مرتفعة تناسب تعقيد أعمالها وتشعبه، إضافة لمتطلباتها المتقدمة من الكفاءات والشهادات والخبرات. كما يلعب القطاع الذي تختص به الشركة دورًا في تحديد الرواتب إذ تعطي القطاعات الكبرى مثل الإنشاءات والنفط أجورًا أعلى مقارنة بالقطاعات التقليدية مثل التجزئة أو الصناعات الخفيفة.

ولا بدّ من الإشارة إلى أن مهنة المحاسبة بكافة اختصاصاتها تخضع لمبدأ التوطين بنسبة 30% ضمن خطة المملكة لتعزيز دور الكفاءات الوطنية في قيادة القطاع الخاص، إذا كنت مهتمًا بالاطلاع على أحدث المعلومات حول الرواتب وتغيّرات الأجور لعام 2024، ننصحك بتحميل تقرير الرواتب الشامل من "جسر"، الذي يقدم تحليلاً شاملاً وموثوقًا لسوق العمل المالي في المملكة.

ما أهم أسئلة مقابلة لوظيفة محلل مالي؟

لإجراء مقابلة لوظيفة محلل مالي، على مسؤول التوظيف أو مدير الموارد البشرية تقسيم الأسئلة إلى مجموعات تستهدف تقييم جوانب مختلفة من مهارات المرشح، وطرح الأسئلة المناسبة التي تبين كفاءة ومهارة المحلل المالي، ومن أهم هذه التصنيفات والأسئلة:

أسئلة تحليل البيانات المالية

تهدف إلى تقييم قدرة المرشح على تحليل البيانات المالية بصورة فعّالة واستخدام الأدوات المناسبة، ومنها:

• كيف تقوم بتحليل البيانات المالية للشركة؟ وما الأدوات التي تعتمد عليها في التحليل؟
• ما هي خطواتك الأساسية عند تحليل القوائم المالية للشركة؟
• هل لديك خبرة في استخدام أدوات مثل Excel وBloomberg لتحليل البيانات؟

أسئلة مؤشرات الأداء المالي

تبين معرفة المرشح بالمؤشرات المالية الرئيسية ومدى استخدامها في اتخاذ القرارات، مثل:

• ما هي المؤشرات المالية الرئيسية التي تعتمد عليها لتقييم الأداء المالي؟
• كيف يساعدك تحليل مؤشرات الربحية والسيولة في تقييم حالة الشركة؟
• كيف تقيس العائد على الاستثمار وتستخدمه في اتخاذ القرارات؟

أسئلة إعداد التوقعات المالية

التحقق من قدرة المرشح على إعداد توقعات مالية دقيقة بناءً على البيانات المتاحة، ويمكنك طرح أسئلة مثل:

• ما هي الخطوات التي تتبعها لإنشاء توقعات مالية دقيقة؟
• كيف تتعامل مع عدم اليقين في إعداد التوقعات المالية؟
• هل سبق لك تقديم توقعات مالية تجاوزت النتائج الفعلية للشركة؟ كيف تم ذلك؟

أسئلة إدارة المخاطر المالية

تقييم مهارات المرشح في تقييم المخاطر المالية واتخاذ خطوات للتخفيف منها، ومن أهمها:

• كيف تقوم بتقييم المخاطر المالية التي تواجه الشركة؟
• كيف تتعامل مع التهديدات المحتملة على استقرار الشركة المالي؟
• ما هو أكبر تحدٍ واجهته في إدارة المخاطر وكيف قمت بالتغلب عليه؟

أسئلة التواصل وتقديم التوصيات

تعمل على معرفة مهارات المرشح في التواصل الفعّال وتقديم التحليلات المالية بطريقة واضحة ومفهومة، ومنها:

• كيف تفسر النتائج المالية للأطراف غير المالية في الشركة؟
• ما هي أفضل طريقة لعرض توصيات مالية معقدة بطريقة واضحة؟
• كيف تتعامل مع اختلافات الرأي مع الإدارة عند تقديم توصيات مالية؟

أسئلة المعرفة بالقوانين واللوائح المالية

التحقق من معرفة المرشح بالقوانين واللوائح المالية المحلية والدولية ومدى تأثيرها على التحليل المالي عبر طرح أسئلة مثل:

• ما هي القوانين واللوائح المالية التي تؤخذ في الاعتبار عند تحليل الوضع المالي للشركة؟
• كيف تؤثر التغيرات في اللوائح المالية على توصياتك الاستثمارية؟
• كيف تتأكد من أن التقارير المالية التي تقدمها متوافقة مع القوانين المحلية والدولية؟

ما هي أهم النصائح لأصحاب الأعمال ومديري الموارد البشرية عند إجراء المقابلات؟

ركز عند إجراء مقابلات العمل مع محللين ماليين على المهارات الفنية المتخصصة التي يستخدمها المحلل المالي في عمله اليومي، إضافة للتعرف على معلوماته وخبراته لأداء مهامه، مثل:

• التركيز على مهارات التحليل المالي العميق: اختبر قدرة المرشح على تحليل البيانات المالية المعقدة واستخلاص التوصيات الإستراتيجية التي تدعم أهداف الشركة. يجب طرح أسئلة تتعلق بكيفية تعامله مع السيناريوهات المالية الحقيقية، مثل تحليل التكاليف والإيرادات، وتقييم المخاطر المالية. يمكن أن تتضمن المقابلة تحديات أو حالات عملية لفحص كفاءته في استخدام الأدوات المالية المتقدمة وبرامج التحليل المالي أو أدوات التحليل المتخصصة. بالإضافة إلى ذلك، يجب التحقق من قدرته على تقديم تحليل شامل للبيانات المالية وتوقعاته حول الأداء المستقبلي للشركة.
• اختبار القدرة على التواصل: تقييم مهارات المرشح في شرح الأفكار المالية المعقدة بلغة مفهومة للأشخاص غير المتخصصين، يمكنك أن تطلب منه توضيح تقارير مالية سابقة أو تقديم عرض شفهي حول تحليل مالي قام به، ثم راقب قدرته على توضيح الأفكار بدقة وتقديم تبريرات قوية لتوصياته المالية.
• التحقق من الخبرة العملية: التأكد من أن المرشح لديه خبرة عملية ملموسة في تحليل البيانات المالية وإعداد التوقعات المالية، لذا تحقق من كيفية تعامله مع مواقف مالية صعبة أو غير متوقعة، مثل إدارة تدفق النقد في ظل انخفاض الإيرادات أو التنبؤ بالأرباح في فترات عدم اليقين الاقتصادي، اطرح سيناريوهات واقعية وقيّم خبراته من خلال الإجابات.